Buku Bank dan Institusi Keuangan Non Bank ini membahas ruang lingkup, peranan, kedudukan bank dan instansi keuangan lain dalam sistem keuangan yang mencakup tentang gambaran kondisi eksisting sistem keuangan di Indonesia, pemahaman terhadap berbagai regulasi di sektor keuangan, serta cakupan operasional berbagai lembaga keuangan. Buku ini juga membahas ruang lingkup bank dan lembaga keuangan lainnya, uang, cakupan operasional bank, bank sentral, Otoritas Jasa Keuangan (OJK), lembaga penjamin simpanan, lembaga pasar modal, pengasuransian dan dana pensiun, lembaga pembiayaan, lembaga modal ventura dan lembaga pegadaian, serta lembaga penjamin kredit.

Segala Puji Kepunyaan Allah Subhanahu Wa Ta’ala yang tidak henti-hentinya menberikan limpahan ilmu, kesehatan, dan waktu kepada penulis, sehingga dapat menyelesaikan buku ini.

Selawat dan salam semoga senantiasa dilimpahkan kepada Rasulullah Muhammad Saw. sebagai suri tauladan bagi siapa saja yang mencari kebaikan di dunia dan akhirat kelak.

Kehadiran buku ini yang berjudul “Bank dan Institusi Keuangan Non Bank” merupakan kesadaran yang patut dihargai, karena adanya upaya yang dilakukan secara sistematik yang kemudian dijadikan rujukan bagi para mahasiswa dan penulis buku teks lainnya.

Pada Kesempatan kali ini, penulis tak lupa menyampaikan banyak terima kasih kepada semua pihak yang telah mendukung terselesainya buku ini, khususnya kepada tim yang telah menyelesaikan hingga publikasi.

Tulisan buku ini, dirasa masih banyak kekurangan dan kelemahan, terutama pada pengetikan, tetapi tidak mengurangi makna dan esensi dari isi buku ini. Oleh karenanya, penulis senang hati apabila ada kritik dan saran dari pembaca yang budiman, demi sempurnanya buku ini. Semoga dengan kehadiran buku ini dapat bermanfaat dan menambah khazanah buku.

Sampul Depan
Halaman Sampul
Hak Cipta
Perpustakaan Nasional RI. Data Katalog dalam Terbitan (KDT)
Penerbit Pustaka Rumah C1nta
Kata Pengantar
Daftar Isi
Bab 1 Ruang Lingkup Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya
     A. Pengertian Sistem Keuangan
     B. Cakupan Sistem Keuangan (Pasar, Lembaga, dan Piranti Keuangan)
          1. Bank Sentral
          2. Bank Umum
          3. Bank Perkreditan Rakyat
     C. Kelembagaan Sistem Moneter, Sistem Perbankan, dan Sistem Keuangan
          1. Sistem Moneter
          2. Sistem Perbankan
          3. Sistem Keuangan
     D. Perbedaan Lembaga Keuangan Perbankan dan Lembaga Keuangan Bukan Bank
          1. Lembaga Keuangan Bank
          2. Lembaga Keuangan Bukan Bank
     E. Fungsi-Fungsi Perbankan dan Pengelompokan Bank Menurut UU Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perbankan Berdasarkan Jenis, Kepemilikan, Ruang Lingkup Operasi
     F. Perbedaan Bank Umum dengan Bank Perkreditan Rakyat
     G. Kegiatan Usaha Bank Umum dan Bank Perkreditan Rakyat
          1. Kegiatan Usaha Bank Umum
          2. Kegiatan Usaha Bank Perkreditan Rakyat atau BPR
     H. Pengelompokan Bank dalam Sistem Perbankan Modern (Pengelompokan Bank di Lingkup Internasional)
          1. Bank Koresponden (Correspondent Bank)
          2. Kantor Perwakilan (Resprensentative Office)
          3. Kantor Cabang (Branch Banks)
          4. Bank Subsidiaries
          5. Bank Afiliasi (Afiliates)
     I. Profil Sistem Perbankan Saat Ini
Bab 2 Uang
     A. Definisi dan Pengertian Uang
          1. Fungsi-Fungsi Uang
          2. Fungsi Asli Uang
          3. Fungsi Turunan Uang
     B. Jenis-Jenis Uang
          1. Menurut Bahan Pembuatannya
          2. Menurut Lembaga Keuangan Mengeluarkannya
          3. Menurut Nilainya
          4. Perbedaan Uang Kartal dan Uang Giral
     C. Studi Kasus Nilai Mata Uang Paling Rendah di Dunia
Bab 3 Cakupan Operasional Bank
     A. Karakteristik Sumber Pendanaan Bank (Funding)
     B. Produk Investasi
     C. Bancasurrance
          1. Keuntungan dan Manfaat Bancassurance bagi Bank
          2. Keuntungan dan Manfaat Bancassurance bagi Perusahaan Asuransi
          3. Keuntungan dan Manfaat Bancassurance bagi Nasabah
          4. Perbedaan Bancassurance dengan Asuransi Biasa
          5. Jenis-Jenis Model Bisnis Bancassurance
          6. Keunggulan Membeli Asuransi dalam Layanan Bancassurance
     D. Kredit
          1. Pengertian Kredit
          2. Fungsi Kredit
          3. Unsur-Unsur Kredit
          4. Prinsip Kredit
          5. Macam-Macam Kredit
     E. Keuangan Perdagangan Internasional (Trade Finance)
          1. Definisi Trade Finance
          2. Pengenalan Produk Trade Finance and Services Sebagai Metode Pembayaran Perdagangan Luar Negeri
     F. Financial Modul Treasury
          1. Definisi Treasury
          2. Fungsi dan Aktivitas Treasury
          3. Aktivitas Organisasi Treasury
          4. Kegiatan Treasury
          5. Fungsi Treasury dalam Bank Internasional
     G. Valuta Asing
          1. Pengertian Valuta Asing
          2. Fungsi Valuta Asing
          3.  Peserta Valuta Asing
          4. Jenis Valuta Asing
          5. Jenis Jenis Transaksi Valuta Asing
     H. Pengertian Jasa Bank Lainnya
          1. Keuntungan Jasa-Jasa Bank
          2. Jenis-Jenis dan Jasa-Jasa Bank Lainnya
Bab 4 Bank Sentral
     A. Sejarah Bank Sentral
     B. Definisi dan Pengertian Bank Sentral
          1. Pengertian Menurut Para Ahli
     C. Tujuan dan Tugas Bank Sentral
          1. Tujuan Bank Indonesia
          2. Tugas Bank Indonesia
     D. Kebijakan Moneter dan Peranan Bank Sentral dalam Stabilitas Keuangan
          1. Kebijakan Moneter Bank Sentral
          2. Peranan Bank Sentral
     E. Tugas-Tugas Bank Indonesia Sesuai UU Nomor 23 Tahun 1999 tentang Bank Indonesia
          1. Tugas Menetapkan dan Melaksanakan Kebijakan Moneter
          2. Tugas Mengatur dan Menjaga Kelancaran Sistem Pembayaran
          3. Tugas Mengatur dan Mengawasi Bank
     F. Struktur Pimpinan dan Mekanisme Pengambilan Keputusan Bank Indonesia Saat Ini
          1. Struktur Pimpinan Bank Indonesia
          2. Mekanisme Pengambilan Keputusan Bank Indonesia
Bab 5 Otoritas Jasa Keuangan
     A. Latar Belakang dan Urgensi Terbentuknya OJK
          1. Amanat Undang-Undang
          2. Perkembangan Industri Keuangan
          3. Konglomerasi Lembaga Jasa Keuangan
          4. Perlindungan Konsumen
     B. Pengalaman Negara Lain Terkait Integrasi Lembaga Pengawasan dan Pengaturan Lembaga Keuangan
     C. Keterlibatan Bank Indonesia dalam Pengaturan dan Pengawasan Lembaga Keuangan
          1. Kebijakan Mikroprudensial
          2. Kebijakan Makroprudensial
     D. Perbedaan Utama dan Regulator sebelumnya
     E. Struktur Organisasi
          1. Dewan Komisioner OJK
          2. Pelaksana Kegiatan Operasional
     F. Hubungan Koordinasi Kelembagaan OJK
          1. Hubungan OJK dengan BI
          2. Hubungan OJK dengan LPS
Bab 6 Lembaga Penjamin Simpanan
     A. Latar Belakang Serta Urgensi Pembentukan LPS (Lembaga Penjamin Simpanan)
     B. Fungsi, Tugas, dan Wewenang Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
          1. Fungsi Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
          2. Tugas Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
          3. Wewenang Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)
     C. Struktur Organisasi LPS
     D. Program Penjaminan Simpanan
          1. Kepesertaan Penjaminan Simpanan Berdasarkan Pasal 12 UU LPS
          2. Jenis Simpanan yang Dijamin Berdasarkan lps.go.id
          3. Syarat Simpanan Layak Bayar Berdasarkan lps.go.id
          4. Contoh Perhitungan Simpanan yang Dijamin
          5. Peranan LPS dalam Resolusi Krisis
Bab 7 Lembaga Pasar Modal
     A. Struktur Lembaga Keuangan Bukan Bank
          1. Bank Lembaga Keuangan
          2. Lembaga Keuangan Lainnya
     B.  Struktur Pasar Modal Indonesia
     C.  Definisi dan Pengertian Pasar Modal dan Keuntungan Berinvestasi di Pasar Modal
     D.  Jenis-Jenis Pasar Modal (Menurut Produk dan Tempat Terjadinya Transaksi)
          1. Saham Biasa (Commond Stock)
          2. Bukti Hak (Right Issue)
          3. Obligasi (Bonds)
          4. Saham Preferen atau Preferred Stock
          5. Waran
          6. Reksa dana
     E. Transaksi Saham di Pasar Sekunder (Karakteristik Transaksi di Pasar Reguler, Pasar Negosiasi, dan Pasar Tunai)
     F. Mekanisme Transaksi Saham di Pasar Modal
     G. Efek yang Diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia
     H. Surat Berharga (Efek)
Bab 8 Pengasuransian dan Dana Pensiun
     A. Asuransi
          1. Definisi Asuransi
          2. Masalah Potensial dalam Asuransi
          3. Jenis-Jenis Serta Produk-Produk Asuransi
     B. Dana Pensiun
          1. Definisi Dana Pensiun
          2. Alasan Meningkatnya Dana Pensiun
          3. Jenis-Jenis Dana Pensiun (Menurut UU Nomor 11 Tahun 1992)
Bab 9 Lembaga Pembiayaan
     A. Definisi Lembaga Pembiayaan
     B. Bentuk-Bentuk Lembaga Pembiayaan
     C. Karakteristik Pembiayaan Sewa Guna Usaha, Anjak Piutang, Pembiayaan Konsumen, dan Usaha Kartu Kredit
          1. Karakteristik Pembiayaan Sewa Guna Usaha (Leasing)
          2. Karakteristik Pembiayaan Anjak Piutang (Factoring)
          3. Karakteristik Pembiayaan Konsumen
          4. Karakteristik Usaha Kartu Kredit
     D. Pihak-Pihak yang Terlibat
          1. Pihak yang Terlibat dalam Sewa Guna Usaha (Leasing)
          2. Pihak yang Terlibat dalam Anjak Piutang
          3. Pihak yang Terlibat dalam Pembiayaan Konsumen
          4. Pihak yang Terlibat dalam Usaha Kartu Kredit
     E. Mekanisme Transaksi Lembaga Pembiayaan
          1. Mekanisme Transaksi Sewa Guna Usaha (Leasing)
          2. Mekanisme Transaksi Anjak Piutang (Factoring)
          3. Mekanisme Transaksi Pembiayaan Konsumen
          4. Mekanisme Transaksi Usaha Kartu Kredit
     F. Jenis-Jenis Pembiayaan Sewa Guna Usaha dan Anjak Piutang
          1. Jenis-Jenis Pembiayaan Sewa Guna Usaha (Leasing)
          2. Jenis-Jenis Pembiayaan Anjak Piutang
Bab 10 Lembaga Modal Ventura dan Lembaga Pegadaian
     A. Pengertian dan Deskripsi Model Ventura
          1. Deskripsi Model Ventura
          2. Pengertian Model Ventura
          3. Jenis Perusahaan Model Ventura
     B. Mekanisme Transaksi Model Ventura dan Pihak-Pihak yang Terlibat
     C. Sumber Dana Model Ventura
     D. Model-Model Transaksi Model Ventura
          1. Penyertaan Modal atau Equity Participation
          2. Penyertaan melalui Pembelian Obligasi Konversi
          3. Pembiayaan Berdasarkan Bagi Hasil atau Profit Sharing
     E. Pengertian dan Deskripsi Model Ventura
     F. Perbandingan dan Perbedaan Pinjaman Bank dengan Pegadaian
          1. Perbandingan Pinjaman Bank dengan Pegadaian
          2. Perbedaan Pegadaian dengan Bank
     G. Produk-Produk Lembaga Pegadaian
          1. Produk Utama
          2. Investasi Emas
          3. Produk Syariah
Bab 11 Lembaga Penjamin Kredit
     A. Pengertian Lembaga Pinjaman Kredit
     B. Yang Terkait dalam Transaksi dan Mekanisme Transaksi Berdasarkan Jenis-Jenis Penjaminan
          1. Pihak-pihak yang Terkait dalam Transaksi Penjaminan
          2. Mekanisme Transaksi Berdasarkan Jenis-Jenis Penjaminan
          3. Jenis Kredit dan Pembiayaan
     C. Praktik Transaksi Penjamin dalam Penyaluran Kredit Usaha Rakyat
          1. Pengertian Kredit Usaha Rakyat
          2. Jenis Kredit Usaha
     D. Program Kredit Usaha
          1. Pihak yang Terlibat dalam Pelaksanaan Program KUR
          2. Sasaran Program KUR
          3. Penyaluran KUR
          4. Prosedur Pemberian KUR
Daftar Pustaka
Profil Penulis
Sampul Belakang